Pasif Yatırım Fonu Portföyünüzde Hisse Senedi, Borç ve Altın İçin Basit Varlık Tahsis Kuralı | Paranızı Yönetin

Varlık tahsis ilkelerini göz önünde bulundurarak çeşitlendirilmiş bir portföy oluşturmak isteyen bir yatırım fonu yatırımcısıysanız, uzmanların sizin için kolay çözümleri var. Edelweiss Varlık Yönetimi Başkanı ve Kişisel Varlık Başkanı Rahul Jain, varlık tahsisi için basit bir kuralın, 100 eksi yaşınızın yüzde olarak hisse senetlerine konabileceğini söyledi. Portföyünüzün geri kalanı borç ve altın tahsisi arasında bölünebilir.

“Yani 40 yaşındaysanız (yaşınız), varlık tahsisinizin %60’ı öz kaynak olabilir. Ve şu anda piyasa durumuna bakılırsa, piyasada çok fazla oynaklık olduğu için altın tahsisatınız %5-10 olabilir. Bu, etkili bir şekilde, geri kalan %30’un borçlu olabileceği anlamına gelir, ”dedi Rahul Jain. “Ancak risk iştahınıza bağlı olarak, öz sermaye ve borç arasındaki tahsisin bir kısmını kurcalayabilirsiniz.”

Rahul Jain, Nippon Life India Asset Management’ın ETF Başkanı Hemen Bhatia ve FinFix ve Analytics Private Limited’in Kurucusu Prableen Bajpai’nin yanı sıra panelde konuşmacılardan biriydi. Panel, Paranızı Yönetin’in son sayısında ‘Pasif yatırım fonlarıyla nasıl yatırım portföyü oluşturulur’ konusunu tartışıyordu.

Oturumun tamamını buradan izleyin:

Prabheel Bajpai, pasif ve aktif yatırımların yatırım fonlarında ne kadar hisseye sahip olması gerektiğini daha da detaylandırarak, bir yatırımcının özünü pasif stratejilerle inşa etmeyi seçebileceğini, ancak buna bazı aktif fonlar, özellikle borç eklemek için hala alan olduğunu söyledi. Bajpai, ne tamamen aktif bir strateji ne de tamamen pasif bir strateji değil, ikisinin bir kombinasyonunu seçeceğini söyledi. Ayrıca, büyük harflerle ve şimdi orta harflerle bile alfa üretimi için daha az alan olduğu giderek daha fazla görüldüğünü de sözlerine ekledi.

Bajpai, “Uzun vadeli bir temelde, örneğin 15-30 yıl için bir portföy oluşturmayı düşünüyorsanız, daha geniş bir tahsise sahip olmak mantıklıdır, örneğin genel sermaye riskinizin yaklaşık %50’si büyük ve orta sermaye alanında,” Bajpai ayrıntılı. “Yani özünde piyasa getirisi alacağınızdan eminsiniz, bu kolaylığa dayalı bir strateji ve fon seçimiyle ilgili herhangi bir risk almıyorsunuz. Sonra geri kalanı aktif stratejilerle oluşturulabilir – örneğin bir esnek sermaye fonu, büyük orta sermaye stratejisi ve küçük büyük harflere tahsisat gibi ”diye ekledi.

Dolayısıyla, bir yatırımcı varlık tahsisine karar verdiğinde, soru bu parayı nereye yatıracağıdır. Hemen Bhatia, bir yatırım fonu yatırımcısının portföylerini yönetmek için özkaynak, borç ve emtia tarafında sahip olduğu seçeneklerin kapsamını kırmaya yardımcı oldu.

Ayrıca Okuyun: Aktif ve Pasif Yatırım Fonları: Pasif büyük harf kullanmanın yoludur, uzmanlar hemfikir | FE Paranızı Yönetin

Ayrıca Okuyun: Yükselen t tüm sektörler yukarı gidecekKotak’tan Nilesh Shah, Hindistan’ı gezin ama önce bir tekneye binin, diyor

“Hisse senetleri tarafında hem yurtiçi hem de uluslararası hisse senetleri var. Yurtiçi hisse senetleri içinde, çeşitli geniş piyasa bazlı endekslere sahipsiniz. şık 50 pasif fon, ETF veya hisse senedi fonu, Next 50, orta sermaye 150 veya küçük sermaye 250. Dolayısıyla, pratikte geniş pazar boyutundaki bu üç ila dört tema size %80-85 piyasa değeri maruziyeti sağlayabilir. Bhatia, “Böylece bu aslında varlık tahsisinizin öz sermaye kısmını halleder” dedi. “Borç tarafında, pasif tarafın da birçok seçeneği var. Üç kategoriye ayrılabilir – para piyasası ETF, sabit vadeli fonlar ve hedef vadeli fonlar ”diye ekledi.

Emtia tarafında, yatırımcıların altın ve gümüş ETF gibi seçenekleri var ve ardından vadesiz hesabı olmayan yatırımcılar için bir fon fonu da var. Bhatia, yatırımcılara yatırım yapmadan önce para danışmanları ile görüşmelerini önerdiğimizi ancak bunların sahip oldukları birçok seçenek olduğunu söyledi.